A “tanácsadó” szó elhasználása után az utóbbi időben a pénzintézetek pénzügyi tervezőnek kezdték el hívni saját ügynökeiket.

Életközpontú pénzügyi tervezés

Természetesen ez is csak játék a szavakkal, mivel a “tanácsadó” mindössze azt jelentette, hogy “ Én tudok olyan tanácsot adni a termékeinkkel kapcsolatban, ami kizárólag csak a cégünk és a saját érdekeimet szolgálja.” A pénzügyi tervező igazi jelentése a pénzintézeteknél: “ Olyan tervet készítünk neked, amiben leírjuk, hogy hogyan válik a te pénzed a mi pénzünkké.”

A következő hat pont leírja azokat a kívánatos kompetenciákat, amelyek egy igazi pénzügyi tervezőtől joggal elvárhatók:

AZ ÉLETKÖZPONTÚ PÉNZÜGYI TERVEZŐ 6 FŐ JELLEMZŐJE

 ÉLETKÖZPONTÚ MEGKÖZELÍTÉS

Célunk, hogy hozzásegítsünk a lehető legjobb élethez a már rendelkezésre álló pénzed segítségével.Szoros együttműködésben fogunk dolgozni veled, megbeszéléseink során életedet a középpontba helyezzük.Különös figyelmet fogunk fordítani ara, hogy megértsünk TÉGED, családi hátteredet, filozófiádat,szükségleteidet és céljaidat, hogy a pénzed lehető legjobb felhasználásában tudjunk segédkezni.Ennek során nem csak arra törekszünk, hogy jobb befektetési hozamot érj el, hanem abban is, hogy az életből a legtöbbet tudd kihozni.

SZERVEZETTSÉG

Segítünk rendbe tenni pénzügyeidet és a rendet folyamatosan fenntartani. Segítünk felkészülni életed végéig tartó bevétel és kiadás szükségleteid fedezésére és gondoskodunk adó, befektetési, biztosítási védelem és hagyaték tervekről.

FELELŐSSÉG

Segítünk kötelezettség vállalásaid követésében, együttműködve veled céljaid rangsorolásával, a lehetséges cselekvési lehetőségeid bemutatásával és az elérésük felé haladás rendszeres áttekintésével.

OBJEKTIVITÁS

Háttérinformációk nyújtásával segítünk elkerülni, hogy fontos pénzügyi kérdésekben érzelmi alapú döntéseket hozzál.Konzultációs lehetőséggel állunk rendelkezésedre kritikus pénzügyi döntési pillanatokban, elvégezzük a szükséges kutatásokat, biztosítva, hogy minden szükséges információ rendelkezésedre álljon.

PROAKTIVITÁS

Együttműködünk veled élethelyzeteid változásai előzetes tudatosításában és az átmenetekre való pénzügyi felkészülésben folyamatosan kiértékelve, hogy mi készülődik és kezelési-cselekvési tervet készítünk még jóval az változás bekövetkezte előtt

TUDÁS

Feltárjuk mindazt az ismeretanyagot, amire szükséged lehet, miután alaposan megismertük a helyzetedet.Rendelkezésedre bocsátjuk a döntésedhez szükséges forrásokat, és bemutatjuk a lehetőségeket ill. a hozzájuk tartozó kockázatokat.

A fentieket többes szám első személyben írtam, mivel a fenti szolgáltatásokat nem csupán én fogom nyújtani.

A filmiparból vett példával illusztrálva a szerepemet,amely szerint, ha az életed egy hosszú film, amelynek te vagy a rendezője, akkor én a produkció pénzügyi igazgatója szerepét tudom játszani, aki mindig képes megmondani a költségvetésed kereteit minden élethelyzetben.

Egy angol pénzügyi tervező cég, a Bloomsbury szerint

“ mindenkinek szüksége van pénzügyi tervre, de nem feltétlenül egy pénzügyi tervezőre.”

Minden tudás elérhető az interneten és elméletileg bárki megtervezheti saját pénzügyi életét.

Amennyiben nem kívánsz, nem akarsz, illetve nem vagy képes ezzel a feladattal megbirkózni, de érdekel a megoldás, lehetőség nyílik az együttműködésre.

De ehhez szükségem lesz a te aktív közreműködésedre is. Az első óra ingyenes, és ezalatt el tudjuk dönteni, hogy van-e közös jövünk, mert mindig “kettőn áll a vásár”.